Перевод самому себе более 200 000 рублей через Систему быстрых платежей (СБП) может стать одним из признаков возможного мошенничества.
Об этом ТАСС со ссылкой на пресс-центр МВД России. Речь о трёх из девяти признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. Среди таких признаков — снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счёт более 200 000 рублей через СБП и смена номера телефона для входа в интернет-банк.
При этом сам по себе перевод между своими счетами не считается мошенничеством:
- Признаком мошенничества выступает нехарактерное поведение, указывает МВД: например, непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата.
- Также в список таких признаков входят запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом (например, по QR-коду) и изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
- К этим признакам ещё относятся изменение характеристик телефона, с которого клиент снимает деньги, наличие вредоносных программ, а также пять и более отказов в выдаче средств за календарный день.
О том, что перевод крупной суммы самому себе по СБП включат в признаки мошеннических, Банк России ещё в ноябре 2025 года.
В правилах Банка России также : если клиент сначала переводит себе из другого банка более 200 000 рублей через СБП, а затем менее чем через 24 часа отправляет деньги человеку, с которым у него не было финансовых отношений в последние полгода.
Иными словами, банк может обратить внимание не на сам факт перевода, а на цепочку операций, похожую на распространённые мошеннические сценарии. Например, когда злоумышленники убеждают человека собрать деньги на одном счёте, а затем перевести их на «безопасный счёт» или третьему лицу.
- Список признаков мошеннических переводов с 6 до 12 Банк России расширил с 1 января.
- В него также входят операции с реквизитами из базы данных о мошеннических переводах, нетипичные для клиента платежи, сведения о риске от операторов связи, подозрительные действия с устройством клиента и другие факторы.
- Если банк выявит признаки возможного мошенничества, он может приостановить операцию и связаться с клиентом для подтверждения. Такие меры нужны для защиты пользователей, но не означают автоматическую блокировку всех крупных переводов самому себе.
Россияне стали чаще сталкиваться с блокировкой карт и счетов по 115-ФЗ и 161-ФЗ. Сделали , объясняем: что это за законы и что становится причиной блокировки, как снять блокировку и какие могут возникнуть трудности, и самое главное — как обезопасить себя от блокировки:
Влад Войтенко