По Судебного департамента при Верховном Суде РФ, за первые полгода 2021 года суды рассмотрели почти 460 тысяч дел о неисполнении компаниями обязательств по сделкам. И только 35% должников выплатили всю сумму задолженности. Это доказывает, что заключение сделки с непроверенной компанией может привести не только к судебным разбирательствам, но и к значительным убыткам.
Руководитель сервиса Casebook для мониторинга судебных дел и проверки контрагентов Андрей Котляр рассказывает, как быстро оценить благонадёжность компании и обезопасить себя от потери денег, времени и нервов.
Андрей Котляр
Руководитель продукта Casebook от компании
Госплатформы, платные сервисы, документы контрагента — разбираем ключевые способы проверки
Мониторим открытые и бесплатные источники данных
Сервисы ФНС России: , — помогут удостовериться, что компания осуществляет реальную хозяйственную деятельность.
— можно проверить наличие долгов у компании перед контрагентами или госорганами.
— позволяет убедиться, что компания не банкротится.
— можно изучить судебные дела компании.
Используем сервисы по проверке контрагентов — такие как Casebook, Контур.Фокус, СПАРК
Сервисы собирают данные из официальных источников: КАД, ФНС, ФССП, ЕФРСБ и других. Количество источников в сервисах отличается, например, Контур.Фокус проверяет компанию по 30+ источникам, Casebook — по 35+.
Такие платформы позволяют изучить ключевые показатели деятельности компании: выручку и чистую прибыль, исковую нагрузку, сведения о руководителях, наличие долгов, залогов и госконтрактов.
Ценовая политика таких систем зависит от их возможностей, количества источников и дополнительных опций.
Изучаем документы потенциального партнёра перед заключением сделки
Что стоит сделать для проверки контрагента
Изучить арбитражные дела
Такой анализ поможет определить степень благонадёжности компании.
Дела компании можно найти в открытых источниках. Например, в КАДе собрана полная база судебных актов по арбитражным делам. Базы судебных актов судов общей юрисдикции пока нет, но некоторые судебные решения можно найти на официальных сайтах районных судов или в — системе, предоставляющей информацию о судебном делопроизводстве в России.
Исключить угрозу банкротства
Проверить, банкротится ли компания, можно на следующих площадках:
- — картотека содержит сведения о всех банкротных делах. По ИНН организации проверяем, нет ли в отношении компании дела о банкротстве.
- — также понадобится ИНН.
- — каждую субботу в издании публикуются объявления о банкротстве компаний. Нужен ИНН или ОГРН.
Проверить компанию на долги
Судебные долги перед другими компаниями или госорганами можно посмотреть в . Актуальные исполнительные дела указывают на то, что компания не выполнила свои обязательства по решению суда.
На чём фокусироваться при оценке долгов компании
Оценить рекламное продвижение
Мы не говорим, что у компании должна быть золотая кнопка YouTube и сайт компании от дизайнерской студии.
Но стоит тщательнее проверить благонадёжность потенциального партнёра, если у него:
- мёртвый сайт, на котором давно не обновлялся контент, много комментариев от ботов;
- нет официальных аккаунтов в соцсетях;
- нет отзывов клиентов, бывших сотрудников компании.
Удостовериться в наличии ресурсов предприятия
Чтобы продавать товары или оказывать услуги, компании могут потребоваться различные материальные ресурсы: офис, персонал, складские помещения, обязательные разрешения и лицензии, если вид деятельности компании подлежит лицензированию.
Простой пример: при заключении договора перевозки нужно убедиться, что у перевозчика есть соответствующий транспорт.
Для проверки наличия ресурсов следует запросить у компании необходимые документы, по возможности посетить офисы или склады, пообщаться с сотрудниками.
Проанализировать финансовые показатели
Анализ финансовой и бухгалтерской отчётности поможет определить, есть ли у организации деньги для исполнения обязательств по договору.
Стоит обратить внимание на кредиторскую и дебиторскую задолженность, выручку и чистую прибыль, а также на кредитную историю организации.
Оценивать финансовое состояние компании нужно в совокупности признаков. Например, у молодой фирмы в первый год работы может быть отрицательная прибыль, так как компания рассчитывается по кредитам и только набирает обороты.
Изучить финансы контрагента поможет от ФНС России.
Для примера сравним финансовые показатели двух компаний.
Компания на скрине выше — финансово устойчива, так как заметен рост большинства финансовых показателей по сравнению с прошлым годом.
А вот вторую организацию нельзя назвать финансово устойчивой: основные показатели финансового положения имеют отрицательные значения.
Узнать о наличии долга по налогам
Информация об отсутствии долгов перед налоговой также поможет оценить добросовестность организации.
Систематическое неисполнение обязательств перед бюджетом — признак недобросовестности контрагента. Сотрудничество с такой компанией несёт не только коммерческие, но и налоговые риски в виде лишения права на вычет НДС по сделке или применения налоговых штрафов.
Долги по налогам свыше 1 000 рублей можно проверить при помощи :
совместная онлайн-магистратура НИУ ВШЭ и Нетологии
LegalTech:
автоматизация юридических процессов
Узнать больше
- Сможете построить карьеру на стыке IT и права: стажировки в компаниях-партнёрах, преподаватели — практики рынка, кейсы в портфолио
- Освоите весь процесс автоматизации юридической функции: от анализа текущего состояния до релиза высокотехнологичного продукта в компании
- При успешной защите выпускной работы получите диплом очной магистратуры НИУ ВШЭ
Резюмируем
Для защиты бизнеса от убытков и налоговых рисков стоит убедиться, что потенциальный партнёр — реально существующая компания со стабильным доходом, добросовестно исполняющая обязательства по сделкам.
Что советуем сделать для оценки благонадёжности контрагента:
- Изучить арбитражные дела компании в картотеке арбитражных дел. Если за последнее время компания часто выступает в качестве ответчика, это тревожный знак.
- Узнать, не банкрот ли контрагент. В этом поможет та же картотека арбитражных дел, ЕФРСБ или ресурс Коммерсанта.
- Проверить, нет ли у компании долгов или налоговой задолженности с помощью Банка данных исполнительных производств и сервисов от ФНС России.
- Удостовериться, что компания может самостоятельно исполнять условия договора и у неё есть на это необходимые материальные ресурсы.
- Исследовать рекламное продвижение компании, чтобы исключить вероятность сотрудничества с фирмой-однодневкой.
- Проанализировать финансовые показатели компании и оценить, хватит ли у компании денег исполнить обязательства по сделке.
Читать также
Мнение автора и редакции может не совпадать. Хотите написать колонку для Нетологии? Читайте наши . Чтобы быть в курсе всех новостей и читать новые статьи, присоединяйтесь к .
Андрей Котляр
Руководитель продукта Casebook от компании
The post first appeared on .
Источник: блог образовательного портала Нетология. Узнать об обучении >>